どうも。
2026年の仕事はじめから1週間がたちました。
今週はその1週間が終わっての3連休…ということで、
2週連続でいきなり実家に帰省しています。
だいたい月2回ペースで実家に帰っているのですが、やはり帰るなら3連休がメリットがあるので、この3連休にしました。
年末年始は12月の帰省のカウントなので、次はもう一回、再来週に帰省する予定です(週末有休を取ります)。
そうやって予定を確認していると、この1月は松山で丸々土日を過ごすのはわずか3日、ということになりそうです。
さて、今回は前回に引き続き、2026年の目標について、今度は投資の方針について書いていきたいと思います。
2026年は配当・優待の総額が60万円に迫ってほぼ目標通りとなり、まずまず順調といえる1年でした。エクセルでつけている記録によると、利回りも4.83%と、記録をつけ始めてから最高の利回りとなりました。これは株価が安い時に買った銘柄の利回りが上がっていること、比較的利回りの高い銘柄を買っていること、それから課税されないNISAの威力が大きいと思っています。
今年もNISAを最大限活用しつつ、利回り4.5%以上の銘柄を中心に、財務状況なども見つつ購入していきたいと思います。
購入ペースは1ヶ月2銘柄、合計20万円以内というところも特に変わらずというところです。1年でNISA投資枠を使い切るというところを目標にやっていきます。
購入するサイクルは、以前はJリート、米国株、日本株(優待銘柄)、日本株(高配当銘柄)というサイクルでしたが、去年の最後の4か月間で実践したとおり、Jリートと米国株については1銘柄のみの購入とし、もう1銘柄は日本株の購入に充てていきます。
Jリートに関しては高配当で購入に適した価格帯の銘柄が少なくなってきて分散ができなくなってきたこと、米国株は計算すると思ったより利回りが良くなく外国の株やっぱりよくわからんな、となっていることが理由です。
まあこんなところですかね。細かな変更はありますが、おおむねこれまでと同じ投資ペースでやっていくという感じです。
というところでこの週末、さっそくJリートの買い注文を出しました。また約定したら書きたいと思います。
最後に、前回ブログ以降に確認した配当・優待を書いておきます。
配当(米国株)
クラフトハインツカンパニー(KHC) 9.00ドル(非課税)
UGI(UGI) 6.74ドル
ノースウエスタン(NWE) 5.72ドル
優待
TOKAIホールディングス(3167) ペットボトル飲料水(500ml×12本。1,359円相当)
理研ビタミン(4526) 自社製品(2,000円相当)
さて1月も最初の1週間が過ぎて本格始動。正月休みの気分もすっかり抜けました。おそらく現時点で総資産は4,500万円程度で、退職金を合わせれば目標としてきた5,000万円を超えることか確実、というところまで来ました。この1年は大事な1年になりそうな気がしています。自己啓発も投資もこつこつやりながら、慎重にこれからの道を考えていきたいと思っています。
それではまた。